Examen
Sus Datos Personales
1. Conocer su patrimonio neto, flujo de fondos y ______ son los primeros pasos para planificar su futuro financiero:
Aumentar sus ingresos Establecer sus metas Consultar con un asesor financiero
2. Ahorrar activamente para la jubilación (retiro) es importante porque:
La mayoría de las personas no reunirán los requisitos para recibir los beneficios del Seguro Social El Seguro Social tiene como único objetivo complementar sus propios ahorros Sus aportes y ganancias por inversión están exentos de impuestos sobre los ingresos
3. Los planes de aportes definidos incluyen:
Planes 401(k) Cuentas IRA Roth Cuentas IRA Tradicional
4. Un/Una __ es una forma recomendada de ahorrar dinero para la educación superior de su hijo:
Plan 529 Cuenta IRA Tradicional Cuenta Keogh
5. Si usted ______________________ está administrando correctamente sus impuestos.
Recibe una devolución de impuestos importante Le debe poco dinero al IRS No debe impuestos sobre los ingresos ni recibe una devolución de impuestos
6. Una deducción de impuesto es:
Un gasto que puede restar de sus ingresos brutos cuando presenta la declaración de impuestos Un beneficio para empleados que reduce su ingreso imponible y obligación impositiva Una reducción dólar por dólar de lo que usted adeudaría en concepto de impuestos
7. El seguro ________ combina un beneficio por fallecimiento con una cuenta de ahorros:
Temporal Con valor en efectivo Por Entierro
8. El seguro por incapacidad a largo plazo:
Lo protege de la pérdida de ingresos en caso de estar muy enfermos o lesionado para trabajar Normalmente es gratis a través de su empleador Normalmente paga el 100 por ciento de su salario durante su incapacidad
9. ¿Cuál de las siguientes afirmaciones es verdadera acerca de la homologación testamentaria?
La homologación testamentaria es un proceso relativamente rápido y barato La homologación testamentaria ocurre antes de morir, cuando se crea plan testamentario La homologación testamentaria comprende el pago de deudas e impuestos y la distribución de activos
10. Un testamento:
Le permite especificar la tutela para sus hijos Es una entidad jurídica distinta que posee el título y la propiedad de sus bienes Sólo es importante para las personas con muchos bienes
